Kinh nghiệm giao dịch trên thị trường forex

Thị trường ngoại hối,forex thế giới( vàng,ngoại tệ,hàng hóa phái sinh…) được coi là thị trường tài chính phát triển nhất thế giới hiện nay,nó là một sân chơi tuyệt vời nhất cho các nhà đầu tư tài chính chuyên nghiệp với những ưu thế vượt trội hơn rất nhiều thị trường tài chính khác,với các đặc điểm:

+ Tính thanh khoản rất cao.

+ Giao dịch theo hình thức ký quỹ,đòn bẩy tài chính rất lớn tùy nhà đầu tư lựa chọn mà không phải mất bất cứ khoản lãi suất nào.

+ Tính minh bạch và pháp lý rất cao.

+ Thị trường giao dịch theo cả 2 chiều mua và bán,cơ hội mua bán vào bất cứ thời điểm nào….

Chính vì những đặc điểm đó mà nó thu hút được lượng lớn hàng tỷ nhà đầu tư tham gia,kể cả những quỹ đầu tư lớn với hàng trăm tỷ đô đến những nhà đầu tư nhỏ lẻ vài trăm đô.Tuy nhiên chính bởi tính hấp dẫn của thị trường nên chứa đựng rất nhiều những cơ hội và thử thách đối với những nhà đầu tư mới tham gia thị trường.

1.Những sai lầm dẫn đến thất bại của những nhà đầu tư mới khi tham gia thị trường forex .

+ Chọn một công ty môi giới không hợp lý.Phần lớn các nhà đầu tư giao dịch tại các công ty môi giới trong nước gặp rất nhiều bất lợi do họ là đại lý của các sàn thế giới,có khi là đại lý cấp 2 hoặc cấp 3 nên có rất nhiều điểm hạn chế.

Thứ nhất: các sàn trong nước đều thu thêm một khoản hoa hồng commission rất cao thường là 50 usd( khoảng 1 triệu vnd) trên 1 lot giao dịch vàng,nếu tính tổng giao dịch hàng tháng một nhà đầu tư lướt sóng liên tục thì số tiền này là rất lớn,nhiều nhà đầu tư cháy tài khoản một phần rất lớn chính là do khoản commission quá lớn này.Trong khi giao dịch trực tiếp tại các sàn lớn nhất thế giới như FXpro,FXCM hay forex.com không hề mất khoản commission này.Kinh nghiệm đầu tiên cho các nhà đầu tư mới là họ nên giao dịch trực tiếp tại các sàn nước ngoài không qua môi giới trung gian trong nước ,thủ tục mở tài khoản rất đơn giản,nhanh gọn do cách thức làm việc của người rất ngoài rất bài bản,chuyên nghiệp,chỉ cần có nhà đầu tư đi trước hướng dẫn là dễ dàng giao dịch được tại thị trường nước ngoài.

Thứ hai: Một điều đáng lo ngại nhất là hệ thống giao dịch của rất nhiều sàn trong nước có rất nhiều “ vấn đề”.Kinh nghiệm của bản thân từng giao dịch ở 3 sàn trong nước khác nhau thấy rằng phần mềm giao dịch của họ rất dở,không khoa học,khó khăn trong đặt lệnh,quản lý tài khoản.Quan trọng nhất là những lỗi đầy “khó hiểu” như : khi có lãi không chốt lời được,khi bị lỗ lại bị treo lệnh….Chính điều đó làm rất nhiều nhà đầu tư phải đặt một câu hỏi rằng : Liệu hệ thống giao dịch có công bằng,hay có sự can thiệp lệnh bởi IT hay “ ai đó” làm chủ cuộc chơi…Bên cạnh đó các sàn trong nước ngoại trừ một số sàn có cơ sở vật chất tạm được còn lại đều là các sàn nhỏ,tiềm lực vốn ít ,cách làm manh mún nên không tạo được lòng tin cho khách hàng.

Tóm lại: với kinh nghiệm đầu tiên mình thấy rằng nhà đầu tư nên sáng suốt,tỉnh táo trước các lời mời chào từ các tư vấn,và tìm hiểu,lựa chọn công ty cho phù hợp,mình có giỏi đến mấy nhưng sân chơi không công bằng,không minh bạch thì rất khó tồn tại.

2.Sự nóng vội + Lòng tham = Tự sát.

Bất kỳ thị trường nào,đặc biệt là thị trường tài chính thì bản chất thị trường phản ánh chính xác nhất đặc tính của con người,chính là long tham lam và hy vọng.Phần lớn các nhà đầu tư mới vào thị trường thường mắc phải sai lầm lớn nhất từ vấn đề này ,ngay cả đến các nhà đầu tư chuyên nghiệp lâu năm đôi khi cũng lại mắc phải.

Khi tham gia thị trường tài chính tâm lý con người là muốn kiếm tiền thật nhanh,thậm chí chỉ trong một đêm mong muốn gấp đôi số vốn của mình ,chính động cơ đó thúc đẩy họ giao dịch với mức độ mạo hiểm rất cao,tần suất thường xuyên hơn mặc dù cơ hội chưa thực sự đến.Trên thị trường forex một điểm chung cơ bản của các nhà đầu tư thất bại là những yếu tố :

Sử dụng đòn bẩy tài chính qúa cao mà không có cách quản trị rủi ro phù hợp.Trong tài chính hay kinh doanh việc sử dụng đòn bẩy hiệu quả là điều cốt lõi để thành công,tuy nhiên nếu lạm dụng sẽ là con dao hai lưỡi có tác dụng ngược lại.Khi dùng đòn bẩy tài chính gấp 2,3 lần đã là rủi ro, chưa nói đến vấn đề bẩy tc lên 100 lần và 200 lần.Tuy nhiên do thị trường forex là thị trường hiện đại,tính thanh khoản rất cao ,có nhiều công cụ đặt lệnh quản trị rủi ro nên có thể dùng đòn bẩy tài chính đến 10 hoặc 20 lần tùy vào kinh nghiệm nhà đầu tư nhưng mức 100 lần hoặc 200 lần thì không khác mấy với kiểu “ đầu tư đỏ đen”.Tài khoản có khoảng 10 000 usd thì có thể giao dịch khoảng 1 lot vàng là mức khá hợp lý.

+ Giao dịch quá thường xuyên,nóng vội kiếm tiền nên không kiên nhẫn chờ đến khi cơ hội xuất hiện đã giao dịch.Chính vì giao dịch quá thường xuyên nên không xác định được xu hướng chính lại chỉ giao dịch ở các con sóng thứ cấp nên thường thất bại.Một quy luật của thị trường forex đó là “ xu hướng chính là bạn”.

+ Không có 1 tín hiệu giao dịch,thiếu kỷ luật thường làm theo cảm tính.

+ Nhìn bảng giá quá nhiều ,lại chỉ quan sát ngắn hạn nên thường bị nhiễu,mệt mỏi dẫn đến thiếu sáng suốt,tâm lý không ổn định trong giao dịch.

+ Không có cách quản trị tài chính hiệu quả.Nhiều nhà đầu tư khi giao dịch có lãi một chút đã chốt lời,trong khi khi lỗ thì không dám cắt lỗ,chờ và hy vọng giá lên,có thể 10 lênh thắng nhỏ nhưng 1 lệnh lỗ lớn là gần như cháy tài khoản.Một con số tối thiểu tỷ lệ được mất phải là thua mất 1 ,thắng ít nhất là 1.5 lần.Chỉ cần 50 % số lần bạn đúng hướng thì bạn sẽ là người chiến thắng.

2.Kinh nghiệm thành công.

Tránh được 50% những lỗi ở trên bạn đã có 50% cơ hội chiến thắng,vấn đề còn lại là chiến lược giao dịch.Trên thị trường tài chính một câu nói đầy ý nghĩa đó là : “ Mua cái gì hay bán cái gì không quan trọng, quan trọng là thời điểm mua và bán”.

Một điểm mua bán tốt phải đáp ứng theo tiêu chí :

+ Có xác suất đúng xu hướng chính là cao nhất.

+ Điểm cắt lỗ phải được tổi thiểu hóa nhất.

Trên thị trường forex có 3 loại tín hiệu giao dịch mà nhà đầu tư hay gặp phải:

+ Tín hiệu có xác xuất đúng đến 80,90% .

+ Tín hiệu có xác suất khoảng 50%

+ Tín hiệu chưa có ý nghĩa gì.

Nói là như thế nhưng có một thực tế rất thú vị đó là số đông nhà đầu tư lại giao dịch chủ yếu theo loại tín hiệu thứ 3 này.

Tổng kết sau hơn 3 năm giao dịch mình thấy có 3 loại tín hiệu dạng thứ nhất và mình chỉ trung thành giao dịch chờ đến khi tín hiệu đó xuất hiện mới tham gia thị trường.

Cuối cùng mình thấy có 2 kinh nghiệm quan trọng nữa đó là :

+ Đứng ngoài quan sát ,tỉnh táo ,kiên trì chờ cơ hội quan trọng hơn là chăm chỉ,nóng vội đặt lệnh.

+ Thị trương forex tồn tại độc lập với mong muốn và ý chỉ của bạn,nên bạn chỉ có thể làm theo tín hiệu thị trường chứ đứng nên đoán hướng đi hay áp đặt quan điểm của mình.

ST